Куда вкладывать деньги
Нужно всегда очень тщательно обдумывать, куда вкладывать деньги. Профессиональный инвестор Уоррен Баффетт из нескольких вариантов инвестиций выбирает один — самый, на его взгляд, удачный. Это может быть одна сделка за год или два. Но она дает результат, который больше чем в два раза превышает результат инвестиционных фондов. Важно понимать, что при анализе Баффетт учитывает не только маржинальность сделки. Но и вероятность безвозвратных убытков.
Анализ ситуации
Всегда, когда мы рассматриваем инвестиционную ситуацию, мы должны смотреть с точки зрения того, сколько мы можем заработать. Примерно предположить будущее. Ведь все строится на предположениях. Но этот анализ нужно проводить только на основе твердой информации — кто руководит компанией, что за ниша, по какой цене покупаю, какие результаты и т.д.
Есть очень эффективные критерии оценки любой компании. Я их называю ОП1, ОП2, ОП3, ОП4. Что такое ОП1? Это чистая прибыль одной точки. Смотрим, сколько прибыли она дает и какая окупаемость без маркетинга. ОП2 — прибыль точки с затратами на маркетинг. ОП3 — это прибыль точки с центральным офисом. ОП4 — это прибыль компании, учитывая отдел развития.
Очень важным при инвестировании является показатель ОП2. Это показатель здоровья самой точки, сколько прибыли она приносит.
Потому что, когда компания активно развивается, то много финансов нужно влить в фундамент — центральный офис. Чтобы можно было эффективно управлять сколько угодно большим количеством точек. И если учитывать эти затраты пока точек не так много, то может показаться, что прибыль маленькая. Хотя на деле все иначе. В свою очередь, построение крепкого фундамента позволяет компании очень быстро и эффективно масштабироваться. Открывать все новые точки и получать все больше прибыли. И для инвестирования наиболее привлекательна именно такая компания.
Оценка возможных рисков
После того, как ты все продумал о прибыли, нужно перевернуть монету и подумать о том, какая вероятность потерь. Инвестирование — это всегда риск. Вопрос в том — больше или меньше В инвестировании нельзя спешить. Представь, что есть два варианта. Первый — тебе обещают буквально за пару месяцев очень высокий заработок, но нужно рискнуть. И второй вариант — ты заработаешь меньше, но и риск меньше в десять раз. Очень много людей выбирают первый вариант. Поэтому и не зарабатывают.
Нужно стараться находить такую нишу, где при высокой возможности заработка, риск потерять деньги — самый минимальный. Поэтому в недвижимость, например, многие вкладывают. Потому что человек не потеряет полностью все деньги. Даже если цена упадет на 30 или 50%.
Нужно в одинаковой мере думать и над тем, сколько здесь можно заработать, и какая вероятность убытков.
Оценивать, какие могут быть потери — все деньги или только часть? Это очень важные моменты.
Почти во всех ситуациях в бизнесе есть риск потерять деньги. Нужно всегда рассматривать несколько вариантов для инвестирования. И выбирать тот, в котором доходность будет ожидаться 20% и выше. Желательно находить доходность в 50 или 60%. И вкладывать туда, где, с одной стороны, меньше риски. А с другой стороны — где получение дохода наиболее стабильно, надежно, предсказуемо, понятно и контролируемо.